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Avec cette nouvelle année qui démarre, place aux bonnes résolutions ! Parmi les projets personnels, nous sommes nombreux à vouloir nous accorder plus de temps pour pratiquer une activité physique, nous consacrer à un loisir… La sphère familiale ne manque pas de nous inciter à partager des moments de convivialité et aussi à témoigner justement de notre générosité.

En cette période de fêtes de fin d'année, il est souvent tentant de mettre sous le sapin un chèque, une enveloppe à destination d'un proche. Cette attention, louable, dans la majorité des cas ne posera pas de difficultés juridiques ou fiscales. Mais il faut avoir conscience que ces cadeaux, ces présents d'usage ne doivent en aucun cas être une donation déguisée.

La générosité peut conduire à une mobilisation intra-familiale ou philanthropique. L'organisation de la transmission de ses biens peut ainsi permettre d'aider les siens ou d'autres personnes.

Transmettre un bien immobilier ou aider ses enfants de son vivant est une démarche qui attire de plus en plus de familles. Entre donation simple et donation-partage, les mécanismes diffèrent et n'ont pas les mêmes effets au moment de la succession. Voici comment choisir la solution la plus adaptée à votre situation.

Si les dons et donations procurent une grande satisfaction à leurs bénéficiaires, ils offrent aux donateurs de belles réductions sur les droits de succession. Autant de montages patrimoniaux qu'il convient d'envisager avec son notaire, comme l'explique Marlène Chalopin, notaire à Rennes.

Et si votre régime matrimonial n'était plus adapté à votre vie d'aujourd'hui ? Recomposition familiale, création d'entreprise, transmission… autant de situations qui peuvent justifier une révision du cadre juridique qui régit vos biens 
à deux. Stéphanie Swiklinski, diplômée notaire, vous explique comment et pourquoi changer de régime matrimonial.

Un appartement payé au fil des années, une petite maison héritée des parents, un studio loué à un étudiant : dans beaucoup de familles, le patrimoine immobilier tient en quelques biens seulement. Pourtant, le jour où il faut les transmettre, les difficultés sont les mêmes que pour un patrimoine plus important : indivision compliquée, désaccords entre frères et sœurs, conjoint mal protégé, fiscalité mal anticipée.
L'objectif n'est pas de tout transmettre d'un bloc, ni de se lancer dans des montages compliqués. Il s'agit plutôt de construire une transmission progressive, adaptée à un patrimoine modeste, autour de quelques outils bien connus du notaire.

Fruit du travail de plusieurs générations, le patrimoine se transmet aux descendants. Une logique de donation qui mérite de prendre quelques précautions pour préserver les intérêts des parents et aider les enfants. Céline DACOSTA, Pauline MONBORGNE, Julien COPPENS et François LABADIE, notaires en Dordogne, nous livrent leurs préconisations.

À l'annonce des nouveaux emplois du temps, les signes de satisfaction ou de petite déception se lisent sur les visages des petits ou des plus grands… Une réaction qui n'épargne pas les aînés que nous sommes car nous découvrons avec bonheur que le contexte de rentrée nous invite à consacrer du temps à un projet immobilier.

L'idée de partager un bien permet d'en alléger la gestion. Une situation dans laquelle se retrouvent l'usufruitier et le nu-propriétaire. Reste à bien connaître les règles qui caractérisent cette forme de cohabitation.

Au risque de vous décevoir - à moins de compter parmi nos très jeunes lecteurs - vous n'allez pas retrouver vos années collège et lycée qui marquent l'entrée dans l'enseignement secondaire. Cependant, nous vous invitons à vivre une nouvelle étape importante. En effet, il s'agit de gravir les marches qui vont vous conduire à votre résidence secondaire.

Préparer sa succession ne se limite pas aux derniers instants de la vie. Il s'agit d'une démarche qui peut débuter très tôt, dès la constitution du patrimoine ou l'apparition des premières préoccupations liées à sa transmission. À chaque âge, il existe des outils juridiques et fiscaux adaptés pour organiser, sécuriser et optimiser la succession. Une bonne anticipation permet non seulement de protéger ses proches, mais aussi de limiter les droits de mutation à régler lors du décès.